“反洗钱”知识小贴士
远离洗钱
一、主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
二、不要出租出借自己的身份证件
出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
1.他人借用您的名义从事非法活动
2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
4.您的诚信状况受到合理怀疑
5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损
三、不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。
四、不要用自己的账户替他人提现
提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
五、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，不仅会增加您的交易费用，降低您金融交易的效率，还可能因此引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。
六、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
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